नई दिल्ली 

 

शाहदरा साइबर पुलिस स्टेशन ने एक ऐसे गिरोह का पर्दाफाश किया है जो प्राइवेट बैंकों और फाइनेंशियल संस्थानों के डायरेक्ट सेलिंग एजेंट (DSA) बनकर लोगों से धोखाधड़ी करता था। पुलिस ने 15 लाख रुपये के लोन/ओवरड्राफ्ट फ्रॉड के मामले में दो लोगों को गिरफ्तार किया है और 6.95 लाख रुपये बरामद किए हैं। गिरफ्तार आरोपियों की पहचान अदीब खान (36) - जो कथित तौर पर गिरोह का मास्टरमाइंड है - और अनीश अली के तौर पर हुई है। अनीश अली ने कथित तौर पर 'म्यूल' बैंक अकाउंट उपलब्ध कराया और कैश निकालने में मदद की। पुलिस के मुताबिक, उनका साथी राजेंद्र फरार है।

 

पुलिस के अनुसार, यह मामला तब सामने आया जब ओवरड्राफ्ट/लोन सुविधा चाहने वाले शिकायतकर्ता अक्षय वर्मा की मुलाकात अदीब खान से हुई। खान ने कथित तौर पर बजाज फिनसर्व और अन्य प्राइवेट बैंकों का DSA बनकर कम ब्याज दर पर लोन सुविधा दिलाने का ऑफर दिया। पुलिस ने बताया कि शिकायतकर्ता का भरोसा जीतने के बाद, खान ने उससे डिलीवरी सर्विस के ज़रिए कौशांबी के KM ट्रेड टावर्स स्थित एक पते पर तीन चेक भेजने को कहा, जिनमें 15 लाख रुपये का एक खाली साइन किया हुआ चेक भी शामिल था। शिकायतकर्ता कथित तौर पर कभी भी आरोपी से व्यक्तिगत रूप से नहीं मिला।

 

15 लाख रुपये के चेक का कथित तौर पर गलत इस्तेमाल किया गया और रकम को केनरा बैंक के एक 'म्यूल' अकाउंट में जमा कर दिया गया। पुलिस ने बताया कि बाद में दो चेक के ज़रिए पैसे निकाल लिए गए, जिससे यह धोखाधड़ी हुई। शिकायत मिलने के बाद, साइबर पुलिस टीम ने म्यूल अकाउंट, मोबाइल नंबर, IMEI/IMSI डिटेल, CDR, IPDR, WhatsApp चैट और ट्रांज़ैक्शन व निकासी के रास्ते (ट्रेल) का टेक्निकल और फाइनेंशियल एनालिसिस किया।

 

पुलिस ने बताया कि जांच के दौरान आरोपियों की पहचान और लोकेशन का पता चला, जिसके बाद 25 सितंबर को अदीब खान और अनीश अली को गिरफ्तार कर लिया गया।

पुलिस के मुताबिक, आरोपियों से कुल 6.95 लाख रुपये कैश बरामद किए गए, जिसमें 500 रुपये के 1,390 नोट शामिल थे। पुलिस ने बताया कि धोखाधड़ी से हासिल की गई रकम को आरोपियों के बीच बांटा गया था; इसमें अदीब खान को 9 लाख रुपये, अनीश अली को 3 लाख रुपये और फरार आरोपी राजेंद्र को 3 लाख रुपये मिले।

 

जांच के दौरान पुलिस को पता चला कि खान पहले कई प्राइवेट बैंकों के लिए DSA के तौर पर काम कर चुका था और बजाज फिनसर्व के साथ कमीशन पर थर्ड-पार्टी DSA के तौर पर काम कर रहा था। अपने अनुभव और प्रोफेशनल संपर्कों का फायदा उठाते हुए, खान ने लोन या ओवरड्राफ्ट सुविधा चाहने वाले लोगों की पहचान की और उनसे WhatsApp के ज़रिए संपर्क किया। उसने खुद को एक असली DSA बताकर आकर्षक ब्याज दरों पर फाइनेंशियल सुविधाएं देने का ऑफर दिया।

 

पुलिस के मुताबिक, पीड़ितों का भरोसा जीतने के बाद, उसने लोन या OD सुविधा प्रोसेस करने के बहाने उनसे चेक और डॉक्यूमेंट लिए और बाद में उनका गलत इस्तेमाल किया।

फरार आरोपी को पकड़ने, बाकी रकम बरामद करने, पैसों के पूरे लेन-देन का पता लगाने, दूसरे 'म्यूल अकाउंट' और साथियों की पहचान करने और यह पता लगाने के लिए आगे की जांच चल रही है कि क्या इसी तरीके से दूसरे लोगों के साथ भी धोखाधड़ी की गई थी।