नई दिल्ली. इस अलर्ट के बाद कि वित्तीय धोखाधड़ी की जांच के लिए जिम्मेदार एजेंसियां हाइपर फंड नामक कंपनी पर नजर रख रही हैं. सरकार देश से बाहर बाजार में चल रही क्रिप्टोकरेंसी पर कड़ी नजर रख रही है. डीईएफआई हाइपर फंड हाल ही में रडार पर आया है. समूह ने विकेंद्रीकृत वित्तीय बुनियादी ढांचा प्रदान करने के लिए हाइपर फंड लॉन्च करने का दावा किया है. हाइपर फंड की घोषणा 2020 के मध्य में की गई थी.

कंपनी की वेबसाइट के अनुसार, इसका नेतृत्व रयान जू ने किया है. हालांकि, मल्टी-लेवल मार्केटिंग (एमएलएम) मॉडल के साथ हाइपर फंड निवेशकों को उच्च रिटर्न और इस तरह की पेशकशों के साथ लुभा रहा है, जो पोंजी योजनाओं के तहत एक आम प्रथा है, जिसने अधिकारियों को सतर्क कर दिया है.

सूत्रों के मुताबिक इस तरह के फंड के खिलाफ कई राज्यों में शिकायतें मिलने लगी हैं. भारत में, आरबीआई, केंद्रीय वित्त मंत्रालय और सेबी ने क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग के खिलाफ लोगों को चेतावनी दी थी. आरबीआई जल्द ही भारत की आधिकारिक डिजिटल मुद्रा-ए रुपया लॉन्च करने की योजना बना रहा है.

वित्त मंत्रालय ने स्पष्ट किया है कि वर्चुअल करेंसी भी लीगल टेंडर नहीं है. इसलिए, वीसी मुद्राएं नहीं हैं. आरबीआई ने यह भी स्पष्ट किया है कि उसने किसी भी इकाई/कंपनी को बिटकॉइन या किसी वर्चुअल करेंसी के संचालन या लेनदेन के लिए कोई लाइसेंस/प्राधिकरण नहीं दिया है.

जून 2018 में, अमित भारद्वाज को पुणे पुलिस ने उनके भाई विवेक भारद्वाज के साथ कथित पोंजी योजना के सिलसिले में दिल्ली हवाई अड्डे पर गिरफ्तार किया था. भारद्वाज ने अपना खुद का बिटकॉइन माइनिंग ऑपरेशन शुरू किया और कथित तौर पर देश भर से 8,000 से अधिक लोगों को 2,000 करोड़ रुपये की ठगी की.

उन्होंने दिल्ली पुलिस के स्पेशल सेल में शिकायत दर्ज कराई है, जिसमें आरोप लगाया गया है कि उन्हें जबरन वसूली का कॉल आया और उन्हें 6 सितंबर, 2021 को सुरक्षा राशि का भुगतान करने के लिए कहा गया. उन्होंने निवेशकों को बिटकॉइन देने के लिए बहला-फुसलाकर मल्टी-लेवल मार्केटिंग (एमएलएम) घोटाला स्थापित किया था. पुलिस ने अधिक रिटर्न का वादा करने के बदले में आरोप लगाया था.

यूके में नियामकों ने इस तरह के फंड के खिलाफ चेतावनी जारी की है और फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (एफसीए) ने हाइपर फंड और फंड एडवाइजर दोनों के लिए चेतावनी जारी की है.

एफसीए ने अपनी वेबसाइट पर पहली बार 23 मार्च, 2021 को प्रकाशित किया था और बाद में 31 अगस्त को अपडेट किया था कि “हमारा मानना है कि यह फर्म हमारे प्राधिकरण के बिना यूके में वित्तीय सेवाएं या उत्पाद प्रदान कर सकती है. लगभग सभी फर्म और व्यक्ति जो पेशकश कर रहे हैं. यूके में वित्तीय सेवाओं या उत्पादों को बढ़ावा देने या बेचने के लिए हमारे द्वारा अधिकृत या पंजीकृत होना चाहिए. यह फर्म हमारे द्वारा अधिकृत नहीं है और यूके में लोगों को निशाना बना रही है.”

इस तरह के फंड के बारे में निवेशकों को चेतावनी देते हुए, इसने आगे कहा, “आपके पास वित्तीय लोकपाल सेवा तक पहुंच नहीं होगी या वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (एफएससीएस) द्वारा संरक्षित किया जाएगा, इसलिए चीजें गलत होने पर आपको अपना पैसा वापस मिलने की संभावना नहीं है.”

जैसा कि सूत्रों ने कहा कि भारतीय नियामकों और अधिकारियों ने स्थिति की निगरानी शुरू कर दी है, हाइपरटेक समूह द्वारा ब्लॉकचेन तकनीक के माध्यम से विकेंद्रीकृत वित्त (डीईएफआई) की पेशकश, जिसे हांगकांग से आधारित कहा जाता है.

अमेरिकी सुरक्षा और विनिमय आयोग और यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण जैसे वित्तीय नियामकों द्वारा किए गए उपायों के बाद, भारतीय नियामकों और प्रवर्तन अधिकारियों ने हाइपर फंड में निवेश की निगरानी शुरू कर दी है.

विश्व स्तर पर, वित्तीय नियामक इस तथ्य को स्वीकार करते हैं कि पोंजी योजना के आयोजक अक्सर निवेशकों को लुभाने और अपनी योजना को उच्च रिटर्न का वादा देने के लिए नवीनतम नवाचार, प्रौद्योगिकी, उत्पाद या विकास उद्योग का उपयोग करते हैं.